随着是我国经济持续高速的发展以及财经政策的逐步完善，投资理财市场的发展空间日益广阔，同时家庭投资理财越来越受到人们的重视，很多家庭开始尝试各种投资，以期达到财产保值、增值。

在这样的背景下，迪纳市场研究院专门组织和实施了居民家庭投资理财调查，旨在分析家庭的投资理财现状和预测未来投资趋势，从而帮助家庭更理性地进行家庭投资理财，并为金融机构的决策提供参考。

此次调查采用CATI计算机软件辅助电话访谈系统对北京、上海两地18岁以上居民进行随机抽样，调查完成时间为2007年4月，共采集有效样本806份，其中北京404份，上海402份。

报告的前四部分均是基于北京和上海总体样本进行的分析，第五部分则是北京和上海家庭投资理财情况的对比分析。

报告除利用全部样本的调查结果进行总体分析以外，还分别按居民年龄、学历、家庭月收入、家庭人口数进行了深入的分析。由于是家庭投资行为，按居民年龄和学历作为控制变量进行的分析大致反映其所在家庭的投资理财状况。

目录

调查说明………………………………………………………………………3

一、样本分布基本情况………………………………………………………4

调查样本性别、年龄、学历、家庭月收入、家庭人口数的分布状况

二、家庭投资理财与生活基本现状分析……………………………………7

1、居民家庭选择银行存款、股票、基金、期货、保险、国债、房地产、外汇、企业债券等理财方式的基本情况

2、利用目标群体指数（TGI）分析几种主要理财方式的居民家庭特征

3、居民家庭选择理财方式种类

4、居民家庭的首要理财方式（占所在家庭总投资比重最大的理财方式）

5、利用每个家庭对其投资理财方式的排序，我们对该排序进行赋权，经过一定的计算方法得到理财方式重要指数（FCI）

6、家庭投资理财目的以及不同特征家庭的理财目的差异

7、居民家庭了解财经信息渠道

8、家庭幸福程度和家庭幸福指数、不同人口统计特征居民的家庭幸福感知差异

三、家庭主要投资理财方式分析 …………………………………………32

1、居民家庭选择定期存款还是活期存款？对现有银行存款利率高低的评价及以对该利率变化的预期

2、居民对房价变化的预期

3、居民家庭开始购买基金的年代、方式、盈利情况

4、居民家庭开始购买股票的年代、方式、盈利情况以及对股市的预期

四、家庭投资理财规划及趋势分析…………………………………………43

1、对居民家庭最具吸引力的投资理财方式、与现有投资方式的对比可以预测居民的投资变化情况

2、居民家庭收入预期

3、居民家庭消费与投资比例的调整计划、不同特征家庭的调整计划差异

4、居民家庭投资趋势预测、不同特征居民家庭的投资趋势分析

五、北京、上海家庭投资理财对比分析……………………………………66

1、北京、上海两地居民家庭在投资理财方式、投资理财种类、首要理财方式、理财方式重要指数、开始购买基金和股票年代等方面的对比

2、北京、上海两地居民家庭在家庭幸福程度、家庭收入预期、房价变化预测方面的对比

3、北京、上海两地居民家庭认为最具吸引力的投资理财方式、投资变化趋势的对比分析

附录：居民家庭投资理财调查问卷………………………………………83